“我是银联客户服务中心的客服人员，现在可以免费更换新的低费率机器，无需任何押金和手续费。新机器激活后，旧机器的押金将被扣除。”退款，消费满 200 元或以上，我将收到一张减 100 元的加油卡。”

河南一栋写字楼内，自称银联或POS机公司客服人员的声音此起彼伏。十几个年轻人利用公司的脚本向顾客推销POS机。一年多的时间里，POS机的开通费高达270万元以上。流入诈骗团伙的账户。

2024年1月开始，象山县人民检察院以涉嫌诈骗罪先后向法院起诉童某某、徐某某等41名犯罪嫌疑人。法院作出一审判决，判处上述人员有期徒刑七个月。 ，缓刑一年两个月至十一年六个月，并处罚金每份三千元至二十万元。近日，宁波市中级人民法院对此案作出判决，驳回上诉，维持原判。

以押金返还、低费率等为诱饵推销POS机

赵先生是象山县的一家超市老板，平时需要使用POS机提供支付服务。 2023年2月，他接到电话：“现在我们免费更新低价POS机，活动期间旧机押金可以退，还有免费加油卡，你想要吗？” ”

赵先生回忆，他激活POS时确实被扣了299元，而且一直没有退还。 “工作人员”解释称，之前的退款渠道已经关闭。现在免费发放一台新的POS机。绑定银行卡并使用一次即可退还被冻结的资金。寄新机需要提前支付48元快递费并激活。需要收取399元的费用，但这两笔金额都会自动退回到新机绑定的银行账户中。赵先生听后觉得这次活动非常好，于是添加了“工作人员”微信订单，并登记了送货信息。

没过多久，赵先生就通过快递收到了POS机。他支付了快递费，并按照“工作人员”的指示绑定了自己的银行卡，并支付了399元的激活费。 “工作人员”通过微信退还了48元快递费，但没有收到399元的激活费。经进一步询问，赵先生被告知，激活费已被系统自动退还，会被延迟。他必须使用POS机半年，每月支付5万元才能退款。旧机押金退还也需要7个工作日。 

图为受害人与犯罪嫌疑人的聊天记录
 

“承诺的是0.38%的费率，但使用后发现根本不是那么回事。”赵先生愤怒的说道。当他想要解释的时候，客服人员会等一会儿，过了一会儿，就有了一个售后服务的VIP微信群。他们以各种借口不退钱。随后，“工作人员”干脆打了“失踪”，没有回复消息，也没有接听语音电话。问题根本无法解决。 。

一怒之下，赵先生报了警，一个以激活POS机收费为名的诈骗组织逐渐浮出水面。

利用信息差距将启动费收入囊中

2021年，童某在河南成立网络科技公司，招募徐某、沉某、杜某、常某等人共同实施POS机。骗局。 “我负责公司的整体运营，徐某某是公司的财务、售后和业务组组长，沉某等三人是业务组组长，每个组有10多名业务员。”佟某某解释说，这是公司的架构和分工。我曾代理过很多正规品牌的POS机。之前我主要是通过本地推广的方式进行推广。一次偶然的机会，我了解到电话营销可以快速赚钱，于是我开始有了其他的想法。

童某某提前准备好POS机销售和售后策略，并提供了大量受害人信息。同年10月，该销售人员冒充官方客服人员，通过拨号软件拨打电话进行促销。他利用免费赠送低价POS机的噱头，并使用“返还旧POS机押金”、“激活费秒到账”等欺骗手段。受害人一步步诱导受害人支付开通费。如果受害者询问激活费，销售人员会谎称付款会延迟或半年后自动退款或付款足够，直至忘记。

“一开始说的加油卡其实就是打折优惠，低费率是指扫码费率，而不是刷卡费率，而且也不存在退旧机押金的情况。所以目的就是为了吸引顾客使用我们销售的POS机，然后收取48元的快递费，一方面可以减少POS机的成本损失，另一方面顾客也会更容易陷入困境。激活陷阱399元”徐某某、沉某。大家都承认公司是靠启动费赚钱的，编造退二手机押金等花招来欺骗客户是诈骗，但他们一直这样做，因为能赚钱，而且工作不累。

其实所谓的开通费就是POS机支付公司的系统接入费。只有绑定银行卡并完成第一次刷卡后才能使用POS机。 POS机支付企业要求代理商明确告知商户，接入费是自愿收取的，将以合同服务费的形式收取，不会退还给商户。但童某某及其公司利用这一信息空白，向商户隐瞒保密POS激活费的实际情况，大力推行诈骗手段获取激活费。商户的开通费转入POS机支付公司账户。公司扣除一定手续费后，剩余部分转入童某的公司账户。

许多受害者因为激活费没有退还而意识到自己被骗了。但由于金额较小，且POS功能正常，大多数人并未报案。正因如此，童某某在一年半左右的时间里疯狂实施诈骗，涉案金额超过270万元，受害人7000余人。

2024年1月开始，象山县人民检察院以涉嫌诈骗罪先后向法院起诉童某某、徐某某等41名犯罪嫌疑人。法院作出一审判决，判处上述人员有期徒刑七个月。 ，缓刑一年两个月至十一年六个月，并处罚金每份三千元至二十万元。
 

来源：院刑事检察部门